Քանակական ռիսկերի վերլուծություն. ինչպե՞ս չկորցնել բիզնեսում:

2024 Հեղինակ: Henry Conors | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2024-02-12 08:41

Այսօր բիզնես պլանների մեծ թվով նախագծերում, նույնիսկ եթե դրանք ունեն վերլուծական կողմ պարունակող համապատասխան բաժին, խնդիրը նեղացվում է միայն ֆինանսական կամ բանկային ռիսկերի վերլուծության վրա և չի արտացոլում ռիսկերի ամբողջ շրջանակը։. Այնուամենայնիվ, մասնագետները պետք է լայնորեն կիրառեն ինչպես որակական, այնպես էլ քանակական ռիսկերի վերլուծություն: Անդրադառնանք երկրորդ տեսակին։

Քանակական վերլուծությունը վերաբերում է միայն այն ռիսկերին, որոնք բացահայտվել են որակական վերլուծության գործընթացում որպես նշանակալի ազդեցություն նշված նպատակների իրականացման վրա: Նման վերլուծություն կատարելիս նման իրադարձությունների ազդեցությունը պետք է գնահատել որոշակի թվային վարկանիշի նշանակմամբ։

Քանակական վերլուծություն երբեմն կարող է անհրաժեշտ չլինել ռիսկերի արդյունավետ պատասխաններ մշակելու համար: Ամենատարածված վերլուծական մեթոդներն են՝

- հետազոտությունզգայունություն, որը ներառում է բիզնես նախագծի յուրաքանչյուր առանձին տարրի անորոշության աստիճանի արտացոլումը` միաժամանակ ընդունելով հիմնական արժեքի այլ տարրեր;

- Հաշվի առնելով կանխատեսված դրամական արժեքը՝ յուրաքանչյուր արժեք բազմապատկելով դրա առաջացման հավանականությամբ, արդյունքներն ամփոփվում են:

Ցանկացած ներդրումային նախագծի քանակական վերլուծությունը որոշում է որոշ ռիսկերի թվային արժեքը: Այն հիմնված է հավանականությունների տարածքի, գործառնությունների հետազոտության տեսության և մաթեմատիկական վիճակագրության վրա։

Քանակական վերլուծությունը կատարվում է երկու պայմանի առաջացման դեպքում՝ բիզնես նախագծի հիմնական հաշվարկ և լիարժեք որակական վերլուծություն։ Նրա խնդիրն է թվայինորեն չափել գործոնների որոշակի փոփոխությունների ազդեցությունը չափորոշիչների դինամիկայի վրա, որոնք ցույց են տալիս նախագծի արդյունավետությունը:

Հաճախ օգտագործվում են բիզնես նախագծերի քանակական վերլուծության հետևյալ մեթոդները՝

- կատարողականի ցուցանիշների վերլուծություն, ինչպիսիք են զուտ ներկա արժեքը և եկամտաբերությունը, ինչպես նաև շահութաբերության ինդեքսը;

- զեղչի դրույքաչափի ճշգրտում;

- Մոնտե Կառլոյի մեթոդ (երկրորդ անունը - սիմուլյացիոն մոդելավորում);

- որոշումների ծառի կառուցում:

Բիզնես նախագծերի թվարկված բոլոր վերլուծական մեթոդները հիմնված են հավանականական մոտեցումների վրա։

Քանակական և որակական վերլուծությունը և դրանց արդյունավետությունը ուղղակիորեն կախված է վերջնական ցուցանիշների պահանջներից.(արդյունքներ), տեղեկատվական բազա և պլանավորման հուսալիության մակարդակ: Այսպիսով, օրինակ, փոքր նախագծերի համար բավականին արդյունավետ մեթոդներ են՝ զեղչման դրույքաչափի ճշգրտման և զգայունության վերլուծություն։ Խոշոր նախագծերի համար դա սիմուլյացիոն մոդելավորում է և հավանականության բաշխման կորերի կառուցում: Եթե նախագծի արդյունքը կախված է որոշ որոշումների ընդունումից, ապա անհրաժեշտ է կառուցել որոշումների ծառ։

Այսպիսով, վերլուծության մեթոդները պետք է կիրառվեն բարդ կերպով՝ օգտագործելով դրանց ամենապարզ տեսակները գնահատման փուլում, իսկ ավելի բարդ և լրացուցիչ տվյալներ պահանջող՝ բիզնես նախագծերի հիմնավորման համար: