FATF-ը Ի՞նչ է FATF-ը:

2024 Հեղինակ: Henry Conors | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2024-02-12 08:50

Այսօր քրեական դրամաշրջանառության խնդիրը բավականին սուր է թե՛ տարածաշրջանային, թե՛ համաշխարհային մակարդակում՝ երկրների միջեւ։ Այս անօրինական գործողությունների դեմ պայքարում են տարբեր միջազգային կազմակերպություններ։ Հոդվածում մենք ավելի մանրամասն կանդրադառնանք FATF-ի գործունեությանը. սա փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական բնույթի միջոցներ մշակող խումբ է: Դժվար է գերագնահատել դրա կարևորությունը, քանի որ այն ամեն ինչ անում է հանցավոր խմբերի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու համար ամբողջ աշխարհում։

Ինչ է սա

Ընդհանուր սահմանման համաձայն՝ FATF-ը միջազգային կազմակերպություն է, որը զբաղվում է փողերի լվացման դեմ պայքարի և ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսական աջակցության ոլորտում համաշխարհային չափանիշների մշակմամբ։ Բացի այդ, FATF-ը պարտավորվում է գնահատել ազգային համակարգերը սահմանված միջազգային չափանիշներին համապատասխան: Նկարագրված գործունեության հիմնական գործիքըԿազմակերպությանը դիտարկվում են ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում 40 առաջարկություններ, որոնք ուշադիր վերանայվում են (մոտ հինգ տարին մեկ): FATF խմբի նախագահը Սանտյագո Օտամենդին է։

Դեպքի պատմություն

Դեռևս անցյալ դարի 1989 թվականին, «Մեծ յոթնյակում» ընդգրկված երկրների որոշմամբ ձևավորվեց FATF-ը։ Սա նշանակում էր, որ ի հայտ եկավ միջազգային կառույց, որին վստահված էր ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում միջազգային չափանիշներ մշակելու և ներդնելու առաքելությունը։ Խմբի կազմում են ավելի քան երեսունհինգ պետություն և երկու միջազգային կազմակերպություն: Մոտ քսան կազմակերպություններ և երկու ուժեր հանդես են գալիս որպես դիտորդ:

Կառուցվածք և գործունեություն

FATF խումբը տարին առնվազն երեք անգամ մշտապես անցկացնում է լիագումար նիստեր, որոնց ժամանակ կայացվում են որոշակի որոշումներ։ Այս ինստիտուտի գործիքը նաև նրա աշխատանքային խմբերն են՝

• ըստ տիպաբանության;
• Գնահատում և իրականացում;
• ահաբեկչության ֆինանսավորում;
• միջազգային համագործակցության ուսումնասիրության մասին.

FATF-ը նաև կազմակերպություն է, որն ակտիվորեն համագործակցում է Համաշխարհային բանկի, Արժույթի միջազգային հիմնադրամի և ՄԱԿ-ի հանցավորության և թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառության դեմ պայքարի գրասենյակի հետ: Այս բոլոր կառույցները մշակում և իրականացնում են փողերի լվացման և հանցավոր գործունեության մեջ ներդրումների դեմ պայքարի ծրագրեր։

FATF-ի կարևորագույն գործիքներից մեկըֆինանսական հետախուզության մի քանի ստորաբաժանումներ են (կամ կարճ՝ FIU), որոնք պատասխանատու են մեկ երկրի ներսում ֆինանսական տեղեկատվության հավաքագրման և հետազոտման համար՝ անօրինական դրամական «միգրացիաներ» որոնելու և հայտնաբերելու համար։

FATF անդամակցություն

Աշխարհահռչակ FATF խմբի անդամ է ավելի քան 35 երկիր։ Մասնակից երկրներն են՝ Ավստրալիան, Նոր Զելանդիան, Ասիան և Եվրոպան, ԱՄՆ-ը, Մեքսիկան, Բրազիլիան, Արգենտինան, Հարավային Աֆրիկան և Ռուսաստանի Դաշնությունը։ Վերջինս FATF-ի անդամ է 2003 թվականի հունիսից։ Բացի երկրներից, սա ներառում է երկու միջազգային կազմակերպություն՝ Ծոցի արաբական երկրների համագործակցության խորհուրդը և Եվրոպական հանձնաժողովը:

Հատկանշական է, որ հենց Ռուսաստանի նախաձեռնությամբ 2004 թվականին Ռուսաստանի Դաշնության անունից ՖԱԹՖ-ի աշխատանքներին մասնակցել է Ֆինանսական մոնիտորինգի դաշնային ծառայությունը։։

Առաջարկությունների առանձնահատկությունները

Միջազգային ինստիտուտի փաստաթղթերը պարունակում են նյութեր, մասնավորապես կազմակերպչական և իրավական միջոցառումների մի շարք, որոնք պետք է ձեռնարկվեն յուրաքանչյուր երկրում՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի արդյունավետ ռեժիմ ստեղծելու համար։ Չափումների այնպիսի հատկանիշներ, ինչպիսիք են համընդհանուրությունը և բարդությունը, արտահայտվում են հետևյալ կերպ.

• Փողերի լվացման դեմ պայքարի խնդիրների առավելագույն լուսաբանում;
• հարաբերություն այլ միջազգային կոնվենցիաների, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարում ներգրավված համապատասխան միջազգային կազմակերպությունների ակտերի, ՄԱԿ-ի Անվտանգության խորհրդի բանաձևերի և այլնի հետ;
• Թույլ տալ երկրներին որդեգրելու ճկուն քաղաքականություն,լուծելով այս խնդիրները՝ հաշվի առնելով ազգային առանձնահատկությունները և իրավական համակարգի առանձնահատկությունները։

FATF-ի բոլոր առաջարկությունները ոչ մի կերպ չեն փոխարինում այլ կազմակերպությունների նմանատիպ որոշումներին և չեն կրկնօրինակում դրանք: Ընդհակառակը, դրանք ի մի են բերում սկզբունքները՝ խաղալով շատ կարևոր դեր ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կանոնների և կանոնակարգերի ծածկագրման գործում։ Անվտանգության խորհրդի բանաձեւերից մեկի համաձայն՝ FATF-ի 40 հանձնարարականները պարտադիր են համարվում ՄԱԿ-ի բոլոր անդամ երկրների համար՝ առանց բացառության։

Ինչպես է այն մշակվել

Քառասուն առաջարկներն ի սկզբանե ստեղծվել են, երբ 1990 թվականին անհրաժեշտ էր մշակել կանոններ և պաշտպանել ֆինանսական համակարգերը հանցագործներից, ովքեր փող են լվացել թմրանյութերի վաճառքից: Ավելի ուշ, մասնավորապես վեց տարի անց, FATF-ի չափորոշիչները վերանայվեցին տեխնոլոգիայի փոփոխությունների, նոր միտումների և ֆինանսների լվացման ուղիների ի հայտ գալու պատճառով:

2001 թվականի հոկտեմբերին FATF-ը նախ ութ, ապա ինը հատուկ հանձնարարականներ տվեց ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ:

Խմբի ստանդարտները վերանայվել են երկրորդ անգամ արդեն 2003 թվականին և ճանաչվել հարյուր ութսուն երկրներում: Այս պահին դրանք համարվում են ապօրինի փողերի լվացման և ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջազգային չափանիշ։

Առաջարկությունների ենթատեսակներ

FATF-ի ամբողջ ցանկը (մասնավորապես՝ ստանդարտները) կարելի է բաժանել մի քանի խմբերի՝

• համակարգում և քաղաքականությունանօրինական դրամական հոսքերի դեմ պայքարի վերաբերյալ;
• փողերի լվացում և բռնագրավում;
• ահաբեկչության ֆինանսավորում;
• կանխարգելիչ միջոցառումների շարք;
• իրավաբանական անձանց թափանցիկ սեփականություն և գործունեությունը;
• միջազգային համագործակցություն;
• պատկան մարմինների պատասխանատվությունն ու իրավասությունը և այլ միջոցներ։

Տարածաշրջանային խմբեր

Միջազգային դրամական միջոցների հոսքերն ու գործարքները ուշադիր հետևելու և այս առումով հանցավոր գործունեությունը դադարեցնելու համար կան հատուկ տարածաշրջանային խմբեր, ինչպիսին է FATF-ը: Դրանք նպաստում են միջազգային չափանիշների տարածմանը ողջ աշխարհում: Խմբերից յուրաքանչյուրը զբաղվում է իր կոնկրետ տարածաշրջանով և ուսումնասիրում է դրամաշրջանառության առանձնահատկությունները։ Բացի այդ, ազգային ֆինանսական համակարգերի փոխադարձ գնահատումներ են իրականացվում ստանդարտներին համապատասխանության և ընթացիկ միտումների ուսումնասիրության համար:

Ի՞նչ են այս խմբերը: Ընդհանուր առմամբ, աշխարհում կա ութը` Ասիա-Խաղաղօվկիանոսյան, Հարավային Ամերիկայում, Եվրասիայում, Արևելյան և Հարավային Աֆրիկայում մի խումբ, Մերձավոր Արևելքում և Հյուսիսային Աֆրիկայում մի խումբ, Եվրոպական խորհրդի փորձագետների կոմիտե:, Կարիբյան խումբ և խումբ Արևմտյան Աֆրիկայում։ Մեկ այլ՝ Կենտրոնական Աֆրիկայում փողերի լվացման դեմ պայքարելու համար, դեռ ճանաչում չի ստացել և չի դարձել տարածաշրջանային FATF ոճի մաս։

Սև ցուցակ

Նկարագրված հաստատության գործունեությունից է ուսումնասիրել, թե որ երկրներն ու կազմակերպությունները չեն համապատասխանում FATF-ի առաջարկություններին: Այլ կերպ ասածորոշվում են այսպես կոչված ոչ համագործակցող երկրներն ու տարածքները, կազմվում է նրանց ցուցակը, որը կոչվում է «սև»։ Պետության ընդգրկումն այս ցուցակում չի հանգեցնում պատժամիջոցների կիրառման, սակայն վկայում է օտարերկրյա ներդրողների կողմից այս երկրի նկատմամբ վստահության աստիճանի մասին։

Սև ցուցակից ընդգրկումը կամ բացառումն իրականացվում է FATF-ի նիստերում 2000 թվականին հաստատված հետևյալ չափանիշների համաձայն՝

• ֆինանսական կարգավորման բացթողումներ. դրանք կարող են լինել գործարքներ վճարային համակարգերում առանց անհրաժեշտ թույլտվության;
• օրենսդրական խոչընդոտներ, ինչպիսիք են ընկերության սեփականատիրոջը նույնականացնելու անկարողությունը;
• խոչընդոտներ միջազգային համագործակցության մեջ. սա ներառում է ընկերության մասին օրենսդրական մակարդակով տեղեկատվություն տրամադրելու արգելքը;
• Փողերի լվացման դեմ պայքարի միջոցների անբավարարությունը, օրինակ՝ անձնակազմի ոչ բավարար որակավորում, կոռուպցիա և այլն:

Համաշխարհային վիճակագրության և ստվերային տնտեսության վերաբերյալ Համաշխարհային բանկի տվյալների՝ ամեն տարի արտադրվում և տրամադրվում են ավելի քան տասը տրիլիոն ԱՄՆ դոլարի ապրանքներ և ծառայություններ։