Այսօր քրեական դրամաշրջանառության խնդիրը բավականին սուր է թե՛ տարածաշրջանային, թե՛ համաշխարհային մակարդակում՝ երկրների միջեւ։ Այս անօրինական գործողությունների դեմ պայքարում են տարբեր միջազգային կազմակերպություններ։ Հոդվածում մենք ավելի մանրամասն կանդրադառնանք FATF-ի գործունեությանը. սա փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական բնույթի միջոցներ մշակող խումբ է: Դժվար է գերագնահատել դրա կարևորությունը, քանի որ այն ամեն ինչ անում է հանցավոր խմբերի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու համար ամբողջ աշխարհում։
Ինչ է սա
Ընդհանուր սահմանման համաձայն՝ FATF-ը միջազգային կազմակերպություն է, որը զբաղվում է փողերի լվացման դեմ պայքարի և ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսական աջակցության ոլորտում համաշխարհային չափանիշների մշակմամբ։ Բացի այդ, FATF-ը պարտավորվում է գնահատել ազգային համակարգերը սահմանված միջազգային չափանիշներին համապատասխան: Նկարագրված գործունեության հիմնական գործիքըԿազմակերպությանը դիտարկվում են ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում 40 առաջարկություններ, որոնք ուշադիր վերանայվում են (մոտ հինգ տարին մեկ): FATF խմբի նախագահը Սանտյագո Օտամենդին է։
Դեպքի պատմություն
Դեռևս անցյալ դարի 1989 թվականին, «Մեծ յոթնյակում» ընդգրկված երկրների որոշմամբ ձևավորվեց FATF-ը։ Սա նշանակում էր, որ ի հայտ եկավ միջազգային կառույց, որին վստահված էր ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում միջազգային չափանիշներ մշակելու և ներդնելու առաքելությունը։ Խմբի կազմում են ավելի քան երեսունհինգ պետություն և երկու միջազգային կազմակերպություն: Մոտ քսան կազմակերպություններ և երկու ուժեր հանդես են գալիս որպես դիտորդ:
Կառուցվածք և գործունեություն
FATF խումբը տարին առնվազն երեք անգամ մշտապես անցկացնում է լիագումար նիստեր, որոնց ժամանակ կայացվում են որոշակի որոշումներ։ Այս ինստիտուտի գործիքը նաև նրա աշխատանքային խմբերն են՝
- ըստ տիպաբանության;
- Գնահատում և իրականացում;
- ահաբեկչության ֆինանսավորում;
- միջազգային համագործակցության ուսումնասիրության մասին.
FATF-ը նաև կազմակերպություն է, որն ակտիվորեն համագործակցում է Համաշխարհային բանկի, Արժույթի միջազգային հիմնադրամի և ՄԱԿ-ի հանցավորության և թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառության դեմ պայքարի գրասենյակի հետ: Այս բոլոր կառույցները մշակում և իրականացնում են փողերի լվացման և հանցավոր գործունեության մեջ ներդրումների դեմ պայքարի ծրագրեր։
FATF-ի կարևորագույն գործիքներից մեկըֆինանսական հետախուզության մի քանի ստորաբաժանումներ են (կամ կարճ՝ FIU), որոնք պատասխանատու են մեկ երկրի ներսում ֆինանսական տեղեկատվության հավաքագրման և հետազոտման համար՝ անօրինական դրամական «միգրացիաներ» որոնելու և հայտնաբերելու համար։
FATF անդամակցություն
Աշխարհահռչակ FATF խմբի անդամ է ավելի քան 35 երկիր։ Մասնակից երկրներն են՝ Ավստրալիան, Նոր Զելանդիան, Ասիան և Եվրոպան, ԱՄՆ-ը, Մեքսիկան, Բրազիլիան, Արգենտինան, Հարավային Աֆրիկան և Ռուսաստանի Դաշնությունը։ Վերջինս FATF-ի անդամ է 2003 թվականի հունիսից։ Բացի երկրներից, սա ներառում է երկու միջազգային կազմակերպություն՝ Ծոցի արաբական երկրների համագործակցության խորհուրդը և Եվրոպական հանձնաժողովը:
Հատկանշական է, որ հենց Ռուսաստանի նախաձեռնությամբ 2004 թվականին Ռուսաստանի Դաշնության անունից ՖԱԹՖ-ի աշխատանքներին մասնակցել է Ֆինանսական մոնիտորինգի դաշնային ծառայությունը։։
Առաջարկությունների առանձնահատկությունները
Միջազգային ինստիտուտի փաստաթղթերը պարունակում են նյութեր, մասնավորապես կազմակերպչական և իրավական միջոցառումների մի շարք, որոնք պետք է ձեռնարկվեն յուրաքանչյուր երկրում՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի արդյունավետ ռեժիմ ստեղծելու համար։ Չափումների այնպիսի հատկանիշներ, ինչպիսիք են համընդհանուրությունը և բարդությունը, արտահայտվում են հետևյալ կերպ.
- Փողերի լվացման դեմ պայքարի խնդիրների առավելագույն լուսաբանում;
- հարաբերություն այլ միջազգային կոնվենցիաների, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարում ներգրավված համապատասխան միջազգային կազմակերպությունների ակտերի, ՄԱԿ-ի Անվտանգության խորհրդի բանաձևերի և այլնի հետ;
- Թույլ տալ երկրներին որդեգրելու ճկուն քաղաքականություն,լուծելով այս խնդիրները՝ հաշվի առնելով ազգային առանձնահատկությունները և իրավական համակարգի առանձնահատկությունները։
FATF-ի բոլոր առաջարկությունները ոչ մի կերպ չեն փոխարինում այլ կազմակերպությունների նմանատիպ որոշումներին և չեն կրկնօրինակում դրանք: Ընդհակառակը, դրանք ի մի են բերում սկզբունքները՝ խաղալով շատ կարևոր դեր ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կանոնների և կանոնակարգերի ծածկագրման գործում։ Անվտանգության խորհրդի բանաձեւերից մեկի համաձայն՝ FATF-ի 40 հանձնարարականները պարտադիր են համարվում ՄԱԿ-ի բոլոր անդամ երկրների համար՝ առանց բացառության։
Ինչպես է այն մշակվել
Քառասուն առաջարկներն ի սկզբանե ստեղծվել են, երբ 1990 թվականին անհրաժեշտ էր մշակել կանոններ և պաշտպանել ֆինանսական համակարգերը հանցագործներից, ովքեր փող են լվացել թմրանյութերի վաճառքից: Ավելի ուշ, մասնավորապես վեց տարի անց, FATF-ի չափորոշիչները վերանայվեցին տեխնոլոգիայի փոփոխությունների, նոր միտումների և ֆինանսների լվացման ուղիների ի հայտ գալու պատճառով:
2001 թվականի հոկտեմբերին FATF-ը նախ ութ, ապա ինը հատուկ հանձնարարականներ տվեց ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ:
Խմբի ստանդարտները վերանայվել են երկրորդ անգամ արդեն 2003 թվականին և ճանաչվել հարյուր ութսուն երկրներում: Այս պահին դրանք համարվում են ապօրինի փողերի լվացման և ահաբեկչական կազմակերպությունների ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջազգային չափանիշ։
Առաջարկությունների ենթատեսակներ
FATF-ի ամբողջ ցանկը (մասնավորապես՝ ստանդարտները) կարելի է բաժանել մի քանի խմբերի՝
- համակարգում և քաղաքականությունանօրինական դրամական հոսքերի դեմ պայքարի վերաբերյալ;
- փողերի լվացում և բռնագրավում;
- ահաբեկչության ֆինանսավորում;
- կանխարգելիչ միջոցառումների շարք;
- իրավաբանական անձանց թափանցիկ սեփականություն և գործունեությունը;
- միջազգային համագործակցություն;
- պատկան մարմինների պատասխանատվությունն ու իրավասությունը և այլ միջոցներ։
Տարածաշրջանային խմբեր
Միջազգային դրամական միջոցների հոսքերն ու գործարքները ուշադիր հետևելու և այս առումով հանցավոր գործունեությունը դադարեցնելու համար կան հատուկ տարածաշրջանային խմբեր, ինչպիսին է FATF-ը: Դրանք նպաստում են միջազգային չափանիշների տարածմանը ողջ աշխարհում: Խմբերից յուրաքանչյուրը զբաղվում է իր կոնկրետ տարածաշրջանով և ուսումնասիրում է դրամաշրջանառության առանձնահատկությունները։ Բացի այդ, ազգային ֆինանսական համակարգերի փոխադարձ գնահատումներ են իրականացվում ստանդարտներին համապատասխանության և ընթացիկ միտումների ուսումնասիրության համար:
Ի՞նչ են այս խմբերը: Ընդհանուր առմամբ, աշխարհում կա ութը` Ասիա-Խաղաղօվկիանոսյան, Հարավային Ամերիկայում, Եվրասիայում, Արևելյան և Հարավային Աֆրիկայում մի խումբ, Մերձավոր Արևելքում և Հյուսիսային Աֆրիկայում մի խումբ, Եվրոպական խորհրդի փորձագետների կոմիտե:, Կարիբյան խումբ և խումբ Արևմտյան Աֆրիկայում։ Մեկ այլ՝ Կենտրոնական Աֆրիկայում փողերի լվացման դեմ պայքարելու համար, դեռ ճանաչում չի ստացել և չի դարձել տարածաշրջանային FATF ոճի մաս։
Սև ցուցակ
Նկարագրված հաստատության գործունեությունից է ուսումնասիրել, թե որ երկրներն ու կազմակերպությունները չեն համապատասխանում FATF-ի առաջարկություններին: Այլ կերպ ասածորոշվում են այսպես կոչված ոչ համագործակցող երկրներն ու տարածքները, կազմվում է նրանց ցուցակը, որը կոչվում է «սև»։ Պետության ընդգրկումն այս ցուցակում չի հանգեցնում պատժամիջոցների կիրառման, սակայն վկայում է օտարերկրյա ներդրողների կողմից այս երկրի նկատմամբ վստահության աստիճանի մասին։
Սև ցուցակից ընդգրկումը կամ բացառումն իրականացվում է FATF-ի նիստերում 2000 թվականին հաստատված հետևյալ չափանիշների համաձայն՝
- ֆինանսական կարգավորման բացթողումներ. դրանք կարող են լինել գործարքներ վճարային համակարգերում առանց անհրաժեշտ թույլտվության;
- օրենսդրական խոչընդոտներ, ինչպիսիք են ընկերության սեփականատիրոջը նույնականացնելու անկարողությունը;
- խոչընդոտներ միջազգային համագործակցության մեջ. սա ներառում է ընկերության մասին օրենսդրական մակարդակով տեղեկատվություն տրամադրելու արգելքը;
- Փողերի լվացման դեմ պայքարի միջոցների անբավարարությունը, օրինակ՝ անձնակազմի ոչ բավարար որակավորում, կոռուպցիա և այլն:
Համաշխարհային վիճակագրության և ստվերային տնտեսության վերաբերյալ Համաշխարհային բանկի տվյալների՝ ամեն տարի արտադրվում և տրամադրվում են ավելի քան տասը տրիլիոն ԱՄՆ դոլարի ապրանքներ և ծառայություններ։